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麥道夫“龐氏騙局”的警鐘
2009年07月01日 15:33  來源:新華網(wǎng)   發(fā)表評(píng)論

    紐約南區(qū)聯(lián)邦法院6月29日作出裁決,世界金融史上最大的“龐氏騙局”主犯伯納德·麥道夫被判入獄150年監(jiān)禁,這自然是罪有應(yīng)得。法官丹尼·金在法庭發(fā)言時(shí)就說:“沒有任何人為麥道夫辯護(hù),無論是他的朋友還是家庭,這說明了一切!

  但麥道夫能將“龐氏騙局”維持多年,且金額超過600億美元,這一令人難以置信的騙局背后,暴露的是從美國監(jiān)管者到投資者的一系列問題,教訓(xùn)無疑是慘痛而深刻的。

  第一個(gè)教訓(xùn),就是監(jiān)管該怎么落實(shí)到位。金融監(jiān)管是當(dāng)前美國的熱門話題,許多人認(rèn)為,從華爾街金融風(fēng)暴再到麥道夫“龐氏騙局”,充分暴露出美國金融監(jiān)管的缺失,因此必須全面進(jìn)行改革,確保對(duì)市場(chǎng)的有效監(jiān)管。

  之所以強(qiáng)調(diào)必須是“有效監(jiān)管”,是因?yàn)槠鋵?shí)美國是實(shí)行監(jiān)管的,只不過是監(jiān)管不力而已。具體到麥道夫案,早在克林頓政府時(shí)期,即有人向美國證券交易委員會(huì)提出,麥道夫的投資策略不可能賺錢,因此懷疑其涉嫌“龐氏騙局”。但很可惜的是,證交會(huì)未能一查到底,致使麥道夫?qū)⑼顿Y策略略作更改就蒙混過關(guān),案件最終暴露后,證交會(huì)也因此名譽(yù)掃地。要避免再發(fā)生類似事件,美國監(jiān)管部門必須切實(shí)加強(qiáng)監(jiān)管,尤其是加強(qiáng)對(duì)規(guī)模龐大投資基金的監(jiān)管。

  第二個(gè)教訓(xùn),是投資者必須有投資的常識(shí)。麥道夫騙局之所以能夠成立,與其“賺錢神話”是分不開的。但一個(gè)投資基金,在相對(duì)比較成熟的美國市場(chǎng),不管是熊市牛市,每年都能有10%甚至更高的投資收益,用許多美國分析師的話說,“這是好得讓人難以想象的事實(shí)”。

  當(dāng)然,在新興市場(chǎng),一些投資基金一年的收益率超過20%-30%,甚至50%也是常見的事情。但即便如此,如果一個(gè)投資基金每年都能有這樣的高回報(bào)率,可能性也是微乎其微的。這就好比股市總有波動(dòng),投資總有盈虧,如果有人打保票,投資肯定只賺不虧,投資者在心動(dòng)的同時(shí),更要掂量再三、審慎投資。

  第三個(gè)教訓(xùn),必須注重多元化投資。麥道夫詐騙案牽涉甚廣,許多著名的銀行、投資基金以及慈善組織都成為受害者,但更讓人嘆息的是,許多老人因?yàn)檫@一“龐氏騙局”血本無歸。也難怪,在宣判麥道夫的法庭上,一些投資者痛恨得咬牙切齒。有人就詛咒說,他現(xiàn)在唯一的希望,“就是麥道夫活得足夠長(zhǎng),讓監(jiān)獄成為他最終的棺槨”。

  這位投資者口出惡語自然可以理解。但對(duì)他或其他人來說,太過信任麥道夫而決定將大部分甚至全部積蓄委托給這個(gè)“金融大盜”,實(shí)則也是對(duì)自己不負(fù)責(zé)任。因?yàn)樵谫Y本市場(chǎng),有一條規(guī)律是顛撲不破的:不要把全部雞蛋放到一個(gè)籃子里。面對(duì)信譽(yù)好、潛力大的投資基金和股票如此,對(duì)不被外界看好的投資對(duì)象更應(yīng)如此。不然,這只能有兩個(gè)解釋,一是投資者可能涉及內(nèi)幕交易,自然有恃無恐;二是投資者要么是賭徒,要么是瘋子,不然不會(huì)這么孤注一擲。

  麥道夫鋃鐺入獄,成為這次金融危機(jī)的一個(gè)標(biāo)志性注腳。或許這也正應(yīng)了巴菲特的那句老話:只有在落潮時(shí),才知道哪些人是在裸泳。當(dāng)前的危機(jī),讓一些平時(shí)難以揭示的騙局最終暴露于天下,但也可以肯定,在貪婪和恐懼交織的資本市場(chǎng),眾多美麗誘人的騙局仍在繼續(xù)。投資者應(yīng)擦亮自己的眼睛!(劉洪)

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