今年與學(xué)歷相關(guān)的領(lǐng)域流行“雙”字概念，如“雙學(xué)籍”、“雙學(xué)歷”甚至“雙碩士”等，如今針對理財(cái)規(guī)劃師考證又出現(xiàn)了“國內(nèi)”+“國際”的雙證課程。這個(gè)所謂“雙證”究竟是市場炒作還是市場需求？現(xiàn)今規(guī)劃職業(yè)類“進(jìn)階”求學(xué)，真的已經(jīng)到了“非雙不可”的地步了嗎？

　　即使不考證也會和理財(cái)發(fā)生關(guān)系

　　可能所有人都曾有一個(gè)“理財(cái)夢”，可部分人每月月底還是會淪為“月光族”的悲慘境地�？僧�(dāng)你聽完這次理財(cái)課后，你的心境可能會由凄慘彷徨轉(zhuǎn)為欣喜若狂，如果你是月光族，且每月收入=支出，那么恭喜你已經(jīng)進(jìn)入經(jīng)濟(jì)學(xué)概念里的“消費(fèi)時(shí)代”。這期試聽課程是國家理財(cái)規(guī)劃師C hF P +特許財(cái)富管理師C H WM雙證課程，同時(shí)也是一期關(guān)于理財(cái)內(nèi)容的免費(fèi)講座。這次課程主講教師是國家理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)鑒定專業(yè)委員會專家、中大君融投資顧問有限公司總裁毛丹平。

　　其實(shí)與經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域課程沒有接觸的人，多半不會對這類理財(cái)課程感興趣�？涩F(xiàn)今辦公室多是以K線圖、基金、債券、保險(xiǎn)和股票等為聊天談資風(fēng)向標(biāo)的，就算你的金錢神經(jīng)再“大條”也要對其略知一二，了解大致行情走向。而在課程開篇，主講老師毛丹平就列舉生活中“王博士”和“黃大戶”的這兩個(gè)真實(shí)案例給學(xué)生分析理財(cái)?shù)闹匾�性。而這兩類人又都頗具代表性和典型性�！巴醪┦俊睂儆谥欢�投資而不懂理財(cái)甚至于生活的人，而“黃大戶”則屬于“盲目自負(fù)”，不相信理財(cái)可以致富的人。這些取自生活周圍的人物有著靈動、鮮活的性格特點(diǎn)，讓臺下聽講的許多學(xué)生回復(fù)老師說：“其實(shí)，自己周圍就有類似這樣的人存在。”通過毛丹平的分析，臺下們的學(xué)生總結(jié)出這樣一個(gè)觀點(diǎn)，“關(guān)于理財(cái)，任何人都不能獨(dú)善其身”。

　　毛丹平根據(jù)案例最后總結(jié)說，2008年金融投資市場的詭異變化可以讓人明白，“如果投資理財(cái)是一座殿堂，通往殿堂的每一道門是一個(gè)投資工具，這些門從低到高，依次表示了過去一年的業(yè)績，而最高處就是過往收益最高的地方。那么人們投資理財(cái)，并不一定選擇收益最高的部分，因?yàn)槭找孀罡咭惨馕吨�風(fēng)險(xiǎn)最大。人們要做的是，了解自己的短期和中長期目標(biāo)，建立起一個(gè)最佳投資組合，此漲彼跌之時(shí)，依然能規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)，獲得收益�！�

　　“雙證”源于就業(yè)需求和職業(yè)證明

　　如果僅是一個(gè)理財(cái)師考證，如今考證市場真的是“雙證”天下了嗎？毛丹平說，隨著我國金融服務(wù)業(yè)的發(fā)展，金融機(jī)構(gòu)不斷推出產(chǎn)品創(chuàng)新和服務(wù)創(chuàng)新，個(gè)人理財(cái)成為金融機(jī)構(gòu)競爭的主要策略。在金融機(jī)構(gòu)由“產(chǎn)品為中心”向“客戶需求為中心”顧問式服務(wù)模式轉(zhuǎn)型中，其個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)能力將決定金融機(jī)構(gòu)的市場競爭力。因此，銀行、證券公司、保險(xiǎn)公司、投資公司等金融機(jī)構(gòu)迫切需要此類專門人才。

　　而所謂“雙證模式”，即國家理財(cái)規(guī)劃師C hF P +特許財(cái)富管理師C H WM，兩者間并不矛盾沖突。國內(nèi)證書是類似從業(yè)資格證書，而國際證書是學(xué)歷證書。毛丹平說：“其實(shí)，理財(cái)師雙證書概念是近幾年才流行起來的，它是業(yè)界發(fā)展趨勢也是未來從事相關(guān)行業(yè)的敲門磚。雙證模式是市場發(fā)展和行業(yè)需求的產(chǎn)物�！�

　　毛丹平在課堂上建議有意向成為職業(yè)理財(cái)師的學(xué)員說，理財(cái)規(guī)劃師屬于相對專業(yè)的一類職業(yè)，需要一定的“入門基礎(chǔ)”及“資格認(rèn)證，如銀行的個(gè)人業(yè)務(wù)部管理人員，培訓(xùn)經(jīng)理、客戶經(jīng)理和理財(cái)專員，證券公司的投資顧問和客戶經(jīng)理，保險(xiǎn)公司的培訓(xùn)經(jīng)理，營銷部管理人員、營業(yè)部經(jīng)理、高級業(yè)務(wù)員、基金公司銷售經(jīng)理、投資中介公司、咨詢公司及經(jīng)紀(jì)公司專業(yè)人員，提供理財(cái)咨詢的其他專業(yè)人員如注冊會計(jì)師、律師和在校金融、經(jīng)濟(jì)、會計(jì)、管理專業(yè)的學(xué)生等，比較適合理財(cái)規(guī)劃師類職業(yè)發(fā)展。(董馨）